Banco Sabadell logró un beneficio en el primer semestre de 393 millones de euros . Una cifra que puesta en contexto respecto al mismo periodo del año anterior supone un 78% más , ya que entre enero y junio de 2021 la cifra fue de 220 millones. La entidad prosigue en su incremento de los márgenes y la rentabilidad tras haber sufrido sobremanera durante el primer año de pandemia. «Los ingresos del negocio bancario (margen de intereses + comisiones netas) alcanzan los 2.486 millones, un 3,8% más en términos interanuales. El margen de intereses aumenta interanualmente un 4,2% hasta los 1.757 millones, gracias a la mayor aportación de TSB (un 14,3% más respecto al año anterior). Las comisiones netas se sitúan en 729 millones de euros, lo que representa un crecimiento del 2,8% interanual», ha informado el banco, que pone en valor que están cumpliendo con todos sus objetivos del plan estratégico bajo la batuta del CEO César González-Bueno. Por su parte, el Sabadell también aprovechó la palanca de los gastos para aupar el negocio y el beneficio. «El total de costes asciende a 1.440 millones de euros a cierre de junio de 2022, lo que supone una reducción del -4,8% respecto al mismo periodo del año anterior impulsada principalmente por los ahorros en gastos de personal tras llevarse a cabo los planes de eficiencia, así como por una reducción de los gastos generales», indica su informe financiero. El ratio de capital CET1 ‘fully loaded’ se situó en el 12,48%, mostrando una buena posición de solvencia, mientras que la morosidad siguió contenida en el 3,31%. En términos de rentabilidad , la entidad casi duplica a junio los valores registrados un año antes: medida en ROE, queda en el 5,7%, y en términos de ROTE, en el 7,04%, en línea con los objetivos marcados. Asimismo, el Sabadell poner en valor la aportación de su filial británica TSB . «TSB ha concluido el mes de junio de 2022 con una contribución positiva a las cuentas del grupo Banco Sabadell de 54 millones de euros, frente a los 39 millones de euros de junio de 2021″, han señalado. Esto supone que ya son seis trimestres consecutivos en los que esta división, que tantos problemas dio en el pasado, aporta en positivo a la firma. Nuevo «récord en hipotecas» En cuanto a la producción hipotecaria en el último trimestre, alcanza los 1.501 millones de euros, lo que supone otro «récord» de producción y un aumento del 19% respecto al trimestre anterior, mientras que el crédito vivo cierra junio con un saldo de 158.074 millones. El crédito al consumo aumenta un 17% intertrimestral, y alcanza los 805 millones de euros; la facturación de tarjetas crece un 16% respecto al primer trimestre, hasta los 5.541 millones, y la facturación de TPV’s un 27%, hasta los 12.111 millones de euros, en el trimestre. Paralelamente, los fondos de inversión totalizan 22.538 millones, una reducción del 5% intertrimestral por «volatilidad de los mercados financieros». Recursos y depósitos En el semestre, los recursos de clientes en balance alcanzan los 163.391 millones de euros (122.286 Ex TSB) y crecen un 3,8% interanual (5,5% Ex TSB) y un 1,3% en el trimestre (2,7% Ex TSB) por la «positiva» evolución de cuentas a la vista y depósitos a plazo. Los saldos de cuentas a la vista ascienden a 147.892 millones (108.447 Ex TSB), con un incremento del 5,6% interanual (7,6% Ex TSB) y aumento del 0,9% (2% Ex TSB) en el trimestre. Los depósitos a plazo totalizan 15.980 millones de euros (14.320 Ex TSB) y se reducen n un 9,4% (7,3% Ex TSB) respecto el ejercicio anterior; en el trimestre disminuyen un 3,9% (6,6% Ex TSB). A cierre de junio, los recursos de clientes fuera de balance se sitúan en 38.831 millones de euros, una caída del 4,7% interanual por la venta de BancSabadell d’Andorra, y del 4,4% trimestral impactados por la volatilidad de los mercados financieros. Liquidez, capital y activos Los activos totales del grupo ascienden a 257.229 millones de euros (205.047 Ex TSB), lo que supone un crecimiento del 2,8% interanual y del 1,6% en el trimestre, y la ratio CET1 ‘phase in’ se sitúa en el 12,61% a cierre de junio y crece 2pbs con respecto al trimestre anterior. La ratio CET1 fully-loaded se sitúa en el 12,48% y aumenta 3pbs en el trimestre y la ratio de capital total phase in asciende a 17,11% al cierre del trimestre, situándose por encima del requerimiento regulatorio con un MDA buffer de 415pbs, mientras que en gestión de la liquidez, la ratio LCR (Liquidity Coverage Ratio) alcanza 225% a nivel de grupo. La entidad ha reducido los activos problemáticos en el trimestre tras la venta de la cartera Austro de 400 millones de créditos unsecured, y a cierre de junio totalizan 6.991 millones, de los que 5.714 millones son préstamos dudosos y 1.277 millones activos adjudicados. Noticia Relacionada estandar No Santander gana 4.894 millones en el primer trimestre, un 33% más respecto al de 2021 Europa Press La presidenta, Ana Botín, ha afirmado que pese a la incertidumbre y a las dificultades en la economía, confían en alcanzar los objetivos de 2022 La ratio de morosidad se sitúa en el 3,31% tras reducirse a nivel trimestral e interanual, y el coste del riesgo del crédito se sitúa en 40pbs a cierre del segundo trimestre 2022, una reducción de 13pbs en la comparativa interanual.