Tener el dinero quieto en la cuenta corriente es cómodo, pero no te paga nada por él. Este mes puedes conseguir hasta un 3,30% TAE con cuentas remuneradas como las de Raisin, B100 o Trade Republic. Eso sí, debes tener en cuenta que en alguna de ellas ese interés tiene fecha de caducidad. Con 10.000 euros a un 3,04% TAE , como el de Trade Republic, al cabo de un año cobrarías unos 304 euros brutos de intereses, frente a nada en una cuenta que no remunera. Además, el Banco Central Europeo mantuvo sin cambios sus tipos de interés oficiales en su última reunión, a finales de octubre, por lo que, si estás pensando en mover tus ahorros, no hay ninguna subida aprobada a la que esperar. Por ello, más que perseguir la cifra más alta , conviene fijarte en dos datos: la TAE, que es la que permite comparar unas cuentas con otras, y el plazo durante el que se paga cada tipo. Trade Republic ( 3,04% TAE ), Bankinter ( 3,00% TAE ), EBN ( 2,50% TAE ), Cajamar ( 2,27% TAE ), Raisin ( 3,30% TAE ), B100 ( 3,15% TAE ), Bunq (3,11% TIN), N26 ( 1,30% TAE ) e ING ( 1,00% TAE ) son las opciones que puedes encontrar este mes para que tu ahorro rinda algo. Trade Republic paga un 3,00% TIN (Tipo de Interés Nominal) por el saldo de su cuenta, que equivale a una TAE (Tasa Anual Equivalente) del 3,04% . Es una opción interesante si buscas un interés de partida por encima del 3% TAE . La Cuenta Digital de Bankinter se queda cuatro centésimas por detrás de la anterior en TAE: ofrece un 2,96% TIN y una TAE del 3,00% . Por ello, si dudas entre esta cuenta y la de Trade Republic , ten en cuenta que en TAE están prácticamente a la par. EBN dirige su Cuenta Remunerada a inversores y la remunera con un 2,48% TIN, que se traduce en una TAE del 2,50% . En concreto, el interés depende del saldo: 2,50% TAE desde 3.000€ hasta 10.000€ y 1,50% TAE desde 10.001€ hasta 50.000€. Por ello, el importe que vayas a depositar decide cuánto acabas cobrando. En la Cuenta Online Wefferent de Cajamar, lo primero que conviene mirar es el plazo: paga un 2,25% TIN durante 12 meses, con una TAE del 2,27% . Eso sí, una vez transcurridos esos 12 meses , ten en cuenta a cuánto pasa a remunerarse el saldo. Es una opción interesante si quieres un tipo estable durante todo un año. La Cuenta Bienvenida de Raisin firma la TAE más alta de esta selección, un 3,30% . Su tipo nominal es del 3,25% durante 3 meses, el periodo más corto de los que figuran en este ranking. Encaja para quien quiere que su ahorro rinda más durante una temporada corta. Conviene anotar en el calendario cuándo termina ese plazo. B100 lleva su Cuenta Health hasta un 3,15% TAE , con un 3,106% TIN. Es la segunda TAE más alta de la lista, solo por detrás de la de Raisin. Puede compensarte si buscas una remuneración por encima del 3% TAE para tu ahorro. La Cuenta de Ahorro de Bunq paga un 3,11% TIN. Su TAE no está publicada, así que para compararla con el resto de opciones la referencia disponible es ese tipo nominal. Es una opción interesante si quieres un TIN por encima del 3% para tu ahorro. N26 ofrece en su Cuenta de ahorro N26 un 1,50% TIN y una TAE del 1,30% . Tiene sentido si ya utilizas N26 en tu día a día y quieres que el dinero que no gastas no se quede parado. La propuesta de ING pasa por combinar dos productos, la Cuenta nómina y la Cuenta Naranja, que juntas ofrecen un 0,995% TIN y una TAE del 1,00% . Es una opción interesante para quien prefiere reunir en el mismo banco la cuenta del día a día y la del ahorro. La TAE te dice cuánto rinde tu dinero en un año, así que el cálculo es sencillo. Con 10.000 euros a un 1% TAE , al final del año el interés ronda los 100 euros, unos 200 euros menos que a un 3% TAE . Cuando el tipo solo se paga durante unos meses, el interés se reparte en proporción. Por ejemplo, 10.000 euros a un 3,25% TIN durante 3 meses generan unos 81 euros en ese periodo. Después, lo que cobres dependerá del tipo que se aplique a partir de entonces. Además, ten en cuenta que estas cifras son brutas. Los intereses tributan como rendimiento del capital mobiliario en el IRPF y la entidad aplica una retención al abonarlos, por lo que lo que llega a tu bolsillo es algo menos. – Compara siempre TAE con TAE: el tipo nominal de una cuenta y el de otra no siempre miden lo mismo. – Mira cuánto dura cada tipo: un interés alto durante unos meses y uno algo menor durante todo el año pueden acabar pagando cantidades muy distintas. – Revisa si la remuneración cambia según el saldo, porque el importe que vayas a depositar puede decidir qué tipo te aplican. – Comprueba los requisitos y qué Fondo de Garantía de Depósitos cubre tu dinero antes de contratar. Si no vas a necesitar el dinero durante un tiempo , los depósitos a plazo son otra alternativa que conviene comparar. Y si lo que buscas es un incentivo por llevar tu sueldo a un banco, las cuentas nómina funcionan con otra lógica. Fuente: Kelisto.es a 12/11/2026 con información de las páginas web de las entidades. Este artículo muestra una selección de las cuentas remuneradas con un TIN más elevado, que se pueden contratar desde Kelisto.es y que son comercializadas por bancos que han aceptado que sus ofertas aparezcan en este medio. Las ofertas se ordenan conforme a una combinación de criterios, entre los que se encuentran sus condiciones comerciales, su remuneración y el interés mostrado por los usuarios.