Deutsche Bank decidió contratar a un importante bufete de abogados británico para llevar a cabo la investigación interna sobre el caso con el nombre en clave de ‘Proyecto Teal’. Fue la respuesta de la entidad a la protesta de un denunciante y los resultados han sido adelantados por el ‘Financial Times’ y por el diario salmón Handelsblatt en Alemania. En principio, el procesamiento y las comprobaciones pertinentes de las transacciones afectadas ha sido completado y los abogados han podido constatar la venta abusiva de derivados de divisas de riesgo a pymes españolas . La directiva europea de valores Mifid obliga a las instituciones financieras a clasificar a sus clientes en diferentes categorías de riesgo según su experiencia. Esta clasificación determina qué productos se pueden vender a este cliente. Cuanto más inexperto sea un cliente, más sencillos y comprensibles deben ser los productos. En el caso de algunas empresas, Deutsche Bank aparentemente no cumplió deliberadamente con estas reglas. El mayor banco alemán afirma que ha revisado ya partes de su distribución de derivados FX estructurados y que ha tomado las medidas apropiadas. Entre ellas, consta ya el pago de una indemnización, acordada con el comerciante de vinos J. García-Carrión, de más de diez millones de euros, para compensar pérdidas por derivados de divisas. Deutsche Bank se defiende, sin embargo, de una demanda del grupo hotelero español Palladium Hotel Group , que exige a la entidad una indemnización de 500 millones de euros por pérdidas con derivados de divisas, por el hecho de que las transacciones fueron, en su opinión, tan complejas que resultaba «imposible» para sus empleados valorarlas o comprenderlas, según consta en la denuncia. El banco alega que Palladium cuenta con una amplia experiencia con derivados y, por lo tanto, tiene capacidad para evaluar los riesgos involucrados. El juicio se celebrará en Londres y Deutsche Bank aportará pruebas como correos electrónicos de una exejecutiva, Louise Kitchen, directora de la unidad de liquidación de activos, según ha informado la agencia Bloomberg. Fue una de las directivas que salieron del banco tras la primera denuncia, junto a Janathan Tinker, codirector de divisas globales. Kitchen dirige ahora un departamento similar en Credit Suisse. Más de 50 empresas El ‘Proyecto Teal’ ha hallado indicios de que Deutsche Bank puede haber vendido de forma indebida derivados de divisas a más de 50 empresas en España. El banco, ateniéndose a los resultados del informe, atribuye las irregularidades a la «mala fe» de un reducido grupo de empleados involucrados en el ilícito negocio. Aproximadamente una docena de trabajadores han sido sancionados: solo varios de ellos han sido culpados de mala conducta activa y consciente, mientras que en la mayor parte el fallo principal habría sido la falta de supervisión . Las sanciones incluyen una reducción de la retribución variable. El caso pone de manifiesto que los sistemas de control débiles son un problema endémico de Deutsche Bank, que ha aparecido repetidamente en los titulares en los últimos años debido a reiterados escándalos. En 2022, el banco fue condenado a una multa de siete millones de euros por presuntos casos de blanqueo de capitales y por no haber informado de un pago que había realizado para la familia del dictador sirio Bashar al-Assad. El bufete de abogados encargado de la investigación ha detectado déficit de supervisión en otros departamentos Debido a que el banco informó demasiado tarde de las acusaciones de blanqueo de capitales a su subsidiaria de fondos DWS, también tiene problemas con el regulador financiero estadounidense. El presidente del consejo de supervisión, Alexander Wynaendts, quiere centrarse en fortalecer los sistemas de control en los próximos años. «La junta siempre ha entregado los números, y eso es importante», ha defendido recientemente, para añadir que, «por otro lado, debemos seguir trabajando arduamente en nuestros controles internos y la eliminación de debilidades para mejorar y cumplir con todos los requisitos de las autoridades reguladoras. El banco ha avanzado, pero queda mucho por hacer». El mismo bufete de abogados está investigando ahora si se han producido incidentes similares en otras áreas de Deutsche Bank . Según círculos financieros, los auditores no han encontrado casos concretos, pero sí déficit de supervisión en los controles en otros departamentos.