Tener un colchón de ahorro es importante en cualquier situación ya que es de gran utilidad a la hora de afrontar gastos imprevistos como una reparación en casa, la rotura del coche o una derrama en la comunidad de vecinos. El ahorro es importante también en la jubilación y permite poder vivir de manera más desahogada y aprovechar la pensión al máximo. En este sentido, muchas personas se preguntan cuánto debería haber ahorrado en función de su edad y con cuánto dinero deberían llegar a la jubilación . Existe una fórmula, popularizada por Kimmie Greene y conocida como el ‘método Greene’ que permite calcular cómo deben evolucionar los ahorros acorde al sueldo para llegar a la jubilación -que en 2024 está fijada en 66 años y 6 meses cuando la vida laboral sea inferior a 38 años de cotización- con un colchón suficiente . El método Greene para ahorrar Como explica el portal de salud financiera de BBVA, para aplicar este método hay que tener en cuenta dos variables: el salario bruto anual y la edad . A la hora de comenzar a aplicar este método se hace hincapié en que la cultura financiera debe comenzar cuanto antes y empezar el ahorro en los primeros años de carrera profesional. Lo ideal es poder gastar un 75% del sueldo y ahorrar el 25% restante como medida de acostumbrarse a ahorrar, sobre todo en los primeros años de carrera. El dinero que deberías ahorrar, según el ‘método Greene’ Llegar a los 30 años con un ahorro equivalente a un sueldo anual Llegar a los 35 años con el doble del sueldo anual ahorrado Llegar a los 40 años con el triple del sueldo anual ahorrado Llegar a los 45 con al menos el cuádruple del sueldo anual ahorrado Llegar a los 50 años con un ahorro del sueldo anual bruto multiplicado por cinco Esta fórmula implica llevar un ritmo de ahorro constante, especialmente a partir de los 30. Según este método, lo ideal sería llegar a los 65 años -edad de jubilación en España para aquellos que tienen una vida profesional larga con más de 38 años cotizados- con un ahorro equivalente a ocho salarios anuales brutos . Siguiendo estos ejemplos, una persona que en España cobra 25.000 euros al año, debería llegar a los 30 años con ese dinero ahorrado en el banco. Cuando cumpla 35, debería tener 50.000 euros y así sucesivamente. A los 50, debería poder disponer de 125.000 euros, mientras que a los 65 debería tener unos 200.000 euros . Noticias Relacionadas estandar Si La reforma de la jubilación anticipada no será una ‘barra libre’ Gonzalo D. Velarde estandar No El Gobierno ultima un plan para mejorar las pensiones de 70.000 mutualistas Gonzalo D. Velarde Según profesional que popularizó este método se trata de una fórmula flexible con la que tampoco hay que obsesionarse con las cantidades ni con los imprevistos que imposibiliten ahorrar la cantidad deseada en cierto momento. De hecho, señala que lo importante es llegar a la jubilación con un colchón de ahorro en lugar de vivir al día.