La innovación tecnológica está cambiando los parámetros de la gestión de carteras de fondos, pero a su vez muestra el camino para la configuración de metodologías con más posibilidades de éxito. La transformación digital ha traído Inteligencia Artificial, big data, machine learning y RPA (automatización robótica de procesos) al objeto del deseo de las compañías que gestionan fondos. También se valen de nuevas herramientas para mejorar la experiencia del usuario . Todo un arsenal tecnológico de competitividad que ayuda a automatizar procesos y a fundamentar decisiones, aunque son el conocimiento y el asesoramiento de los gestores los que realmente acaban marcando diferencias. Un ejemplo de cómo se aplica la tecnología en la inversión es MiraltaBank . entidad que apuesta por el ‘big data’ y utiliza herramientas de IA para que los inversores puedan optimizar de manera personalizada su cartera. Lleva unos años usando Pentagon , un comparador que ayuda a decidir las inversiones en bonos. Con su servicio Versa, la entidad puede gestionar tantas carteras distintas como clientes tenga. A pesar de este despliegue, Ignacio Fuertes Aguirre , socio y director de inversiones de MiraltaBank, no cree que la IA sea una especie de Santo Grial que pueda predecir el comportamiento inmediato de un activo: «La IA se puede aplicar a intentar saber si a una compañía le van a bajar o subir el rating, a un modelo de asignación de pesos a una cartera o al tratamiento de datos de manera masiva». Noticia Relacionada Un arsenal tecnológico para entretener a las mascotas Charo Barroso Robots ‘canguros’, lanzadores de pelotas automáticos, consolas adaptadas, huesos inteligentes… el ocio animal es un nuevo filón para la pujante industria ‘pet tech’ Pero esa innovación es solo un instrumento al servicio del profesional y del cliente, estima Fuertes: «Debe ayudar al gestor a tomar las decisiones , no a decidir en su lugar. Nosotros decimos que la tecnología tiene que estar al servicio de las canas. Lo que nos gusta es que las máquinas aumenten las capacidades cognitivas y la productividad, y que pueda absorber la mayor parte de datos para tomar la decisión que creas correcta como gestor». Los datos son el poder ¿Qué puede aportar el tratamiento del dato al cliente? Con blockchain, la información es segura y se puede trazar. «Puedo demostrar de dónde ha venido, por dónde ha pasado, quién la ha intentado tocar o ha tocado porque tiene permiso gracias a una identidad digital», dice Troncoso. «El dato es la riqueza, el poder», recalca Troncoso. Renta 4 utiliza herramientas de procesamiento del lenguaje natural para digerir la gran cantidad de información que llega y así valorarla y aportar herramientas adicionales en los análisis Atar la seguridad La seguridad es una de las obsesiones de los que aplican las nuevas tecnologías . Pilar Troncoso , vicepresidenta de Oaro y profesora del Programa Especializado en Blockchain e Innovación Digital del IEB , afirma que la tecnología blockchain hace más seguros los procesos de inversión, pero cumpliendo una serie de requisitos: «La seguridad se encuentra en la identidad digital». Otra de las ventajas del mundo del ‘forecasting’, de los modelos de predicción, es, para Troncoso que «se pueden tomar decisiones muy rápidas porque la información se monitoriza en tiempo real gracias al algoritmo generado». No cesa de repetir Troncoso que la pandemia ha acelerado el proceso de digitalización , también en el mundo de las finanzas: «No somos conscientes del empujón digital que ha experimentado este país». La automatización de procesos, tendencia presente en todos los ámbitos económicos, también se está desarrollando en la industria de la inversión. En el sector de las finanzas -dice Pilar Troncoso-, las entidades que quieren innovar están buscando eficiencias en procesos repetitivos, como los servicios jurídicos internos, en la automatización de las ‘due diligences’ en la compraventa de empresas o en las tasaciones». Celso Otero , gestor de fondos en Renta 4 Gestora y responsable del área Digital Solutions, que cuenta con un equipo de ocho expertos con alta cualificación para desarrollar sistemas basados en ‘machine’ learning’ e IA, relata que esta unidad ha puesto en el mercado dos herramientas específicas: el Asesor Digital Inteligente y el Simulador de Derivados. La primera permite diseñar carteras de fondos de inversión, en base a las preferencias de inversión temática e intereses entre más de 6.000 fondos. En palabras de Otero, «puedes hacer millones de cálculos y comparativas sobre distintos fondos y devolvérselo al cliente mucho más limpio». Sobre el Simulador de Derivados, explica que ofrece «la exposición a mercado que tendría determinada cartera y la estimación de resultados de las estrategias que se plantean, con el objetivo de que conozcan sus riesgos y operen con mayor certidumbre». MÁS INFORMACIÓN La fórmula tecnológica que exprime los datos sin sacrificar la privacidad Por qué son tan adictivas algunas redes sociales como TikTok o Instagram «El objetivo es optimizar carteras -señala Otero-, buscar comportamientos a medio plazo en función de los fundamentales de las compañías, que no es más que decir qué empresas tienen mayor probabilidad de supervivencia, un negocio más resiliente o mejores márgenes». Datos y más datos… para que sean las personas las que tomen las mejores decisiones.